DSKで受けられるサービス内容の一部を掲載。

資産形成や不動産についての相談、保険の見直しや法人資産アドバイスなど、お客様に合わせたサービスを行なっております。

​サービス内容

家族の時間

保険の見直し

保険は本来「万が一が起こることで生活が破綻してしまう」リスクを回避するためです。

保険に入ると安心ですが、​それで家計が圧迫されていては本末転倒です。

弊社では、下記の「保険選び5つの考え方」に基づき、出来るだけ保険に加入しない方針を提案しています。

お客様の求める人生計画をお伺いした上で、本当に必要な保険内容がどう言ったものになるのかを共に考え、正しい保険の見直し方をお伝えします。

保険だけで全てを完結させてしまう人は多いですが、保険は保険のみに集中して、効率的な資産形成が出来る様お手伝いをさせて頂きます。

【保険選び 5つの考え方】

1、保険はできる限り入らない。

2、起こる可能性が高いものは貯蓄で備える。

3、保険は保障だけ。貯蓄や投資は他で行う。

4、公的保障で補える部分は削減する。

5、自分にどれくらい必要かだけ考える。

投資チャート

資産形成

人生100年時代となった今、老後の資金は人生の3大費用の1つになっています。

長引く超低金利時代の中、

 

何をしていけば良いのか。

どんな方法が自分に合っているのか。

DSKでは、老後資金だけでなく教育費や生活費など、投資を利用した効果的なプランニングを提案させて頂きます。

​​ここでは人気の投資方法を2つご紹介します。

 

積立投資​​

基本的に、投資で成功するには多くの学びや経験が必要です。

しかし、積立投資は簡単に始められ、老後資金や長期計画に効果的です。​​

 

運用時期や投資のゴールなど、それぞれのライフプランに合わせた投資法を提案いたします。

不動産投資

不動産投資は"失敗"という概念がありません。

リスクへの対応策も、長い歴史の中で確立していますし、現物資産のため、株やFXの様に一瞬で全て失くなる事もありません。

​弊社が「堅実な資産形成」をフォローさせて頂きます。

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家計改善

資産形成を行うためには、まず現状の家計が健全な状態である必要があります。

どんなに計画がしっかりしていても、現状の家計が健全でなければ、どこかで無理がきてしまいます。

では、家計を改善させるためには何から行なっていくべきなのか?


家計改善でまず行うことは、固定費を見直すことです。

食費や交際費など、変動費は短期的には大きく節約できますが、継続には忍耐が必要です。

一方、固定費は一度改善してしまえば、数ヶ月〜数十年効果が継続します。

上記の画像の様に、固定費を改善することで、同じ収入でも将来のお金を作っていくことが可能になります。

弊社では、お客様の生活水準をなるべく変えずに、固定費を下げるお手伝いをさせて頂いております。

​まずはご自身の家計が健全かの確認だけでも、お気軽にご利用ください。

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