先日、投資をしている知人が「資産を作るのもそうだけど、世の中がよくなる会社なのかを考えている」と言っていました。 投資はお金を増やすことが注目されますが、世の中をより良くする事にも繋がっています。 応援する企業に投資していくことも面白いでしょう。

先日、お客様から「毎月預金をしているんですが、貯めているだけじゃ不安で」と相談をいただきました。 定期的に預金できているという事なので、「銀行ではなく世界経済への積立投資はどうですか」と提案しました。 銀行から世界経済に変えるだけで大きく資産を増やせる可能性が高まります。

先日、友人から「掛け捨てだともったいないから、健康祝金が出る医療保険を検討しているんだけど、どう思う？」と相談されました。 キッパリとやめた方がいいと説明しました。 健康祝金なんて都合のいいことを言っていますが、自分で積み立てたお金を取り崩している様なものです。

先日、知人から「株価が下がってるから、投資するなら今がチャンスなんでしょ？」と聞かれました。 確かに今は相場が下がっているので、今後大きく資産を増やせるチャンスではあります。 しかし、だからと言って注ぎ込み過ぎることは危険です。 投資に絶対はないことは忘れてはいけません。

以前、お客様からの相談で「いくら資産形成すれば安心ですか？」と聞かれたことがありました。 答えとしては「いくら使っても失くならないくらい」です。 資産形成をしても人間には「いつか失くなる」という不安は付き纏います。 資産形成だけでなく、その後も運用をしていくことが大切です。

積立NISAで大きなデメリットとなるのが、課税口座に移った際に評価額が下がっていた場合です。 積立NISAは期間が終わると、課税口座に自動的に移管されます。 仮に移管時に含み損があれば、そこから±０に戻った分は課税になります。 デメリットも含めて判断をしていきましょう。

Ｓ＆Ｐ５００は「S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス」が算出しているアメリカの代表的な株価指数 ニューヨーク証券所やNASDAQなどに上場している代表的な５００銘柄によって構成されている。 Ｓ＆Ｐ５００は時価総額÷基準点の時価総額で算出します。 投資対象を理解しておきましょう

以前友人から「投資をするにして、なんでわざわざ為替計算が面倒なドル建てでやるの？」と質問されました。 確かに円からドルに替えて、資産額も為替を確認しながら計算しないといけないので面倒なのに、なぜドル建てを行うのでしょう。

先日、友人から「今回のコロナ問題で、家計の見直しや計画を立てようと思っている」と相談を受けました。 今回は異例ではありますが、こういった環境や生活の変化の際には、ライフプランの確認も大切になります。

これから投資を始めようと考えている初心者にとって、投資信託はおすすめの投資です。 少額で分散投資をすることが出来ますし、積立投資も行うことが出来ます。 しかし、どの商品を選択するかは判断する必要がありますので、理解するところから始めていきましょう。

「卵を１つのカゴに盛るな」 これは投資の格言として最も有名な言葉の１つです。 しかし、分散をしてもその市場全体が悪化するリスクは追うことになります。 しかし、性質の違うものを組み合わせておくことによって、有事の際に資産が０になってしまう自体は避けることができます。

先日、お客様の相談を受けてた時に「せっかくなら、もっと増えるものに投資したい」と言われました。 そこで「仮に全部なくなっても後悔しませんか？」と聞くと「それは困ります」との事でした。 投資をする時はリターンに目が行きがちですが、それよりも自分がどこまでリスクを取れるかが大切です。

保険にはいくつか種類がありますが、皆さん何かしらの生命保険に入っている人が多いと思います。 世の中には良い保険もあり、お勧めできる保険もいくつかあります。 ですが逆に、一般的に良いと思われていても、ぼったくりな保険も多数あります。 目的によって入るものを判断していきましょう

投資は大きい資産を形成して行くのに効果的ですが、短期や少額なものが難しかったり、流動性リスクなども考えなくては行けません。 長期で増やしていく投資、短期や少額などを貯めるための節約など、目的に合わせてうまく組み合わせていきましょう。

今、世界中で騒動となっているコロナウィルスですが、経済にも大きな影響を与えています。 しばらくは株式市場や企業にとっては耐える時期が続きそうです。 ただ、多くの人が投資をしたがらず価値よりも価格が安くなる。 そういった不景気だからこそのメリットもあるのです。

資産形成ができたとしても、ただ取り崩していくだけでは不安は消えません。 不安を消すためには、継続して入ってくる収入がある事が大切です。 そのためには、貯めたお金でどう運用するのかも計画しておく必要があります。

資産設計をするためには順番があります。 １、どんな生活をしたいか ２、そのために必要な資金はどれくらいか ３、いつまでに資産を作るか ４、今の資産をどんな配分にしていくか ５、銘柄や手法、タイミングを調査する まずは計画を立てるところから始めていきましょう。

医療保険では「差額室料」を入院時に”必要”なお金に入れていますが、特別室は強制ではありません。 病院側は患者への『設備や料金について明確に説明をした上で、同意書を貰わなければ』差額室料を要求できません。 一般で問題ない人にとっては、支払わなくて良いお金なのです。

先日、お客様から個人年金保険について「どの会社が良いのか」ご相談をいただきました。 お金を増やしたいと思っているのなら、どこにも入らないことをお勧めしました。 増やすのと守るの一緒に行うとどっちつかずになります。 投資は投資、保険は保険で考えましょう。

投資の話をしていると「積立と不動産、どっちが良いですか？」と聞かれることがあります。 結論としては「どちらもやった方が良い」です。 確かに両方とも将来に向けての投資になりますが、特徴が違うので上手く組み合わせる事でより効果的に資産形成が行えるからです。