みなさま、こんにちは。DSKです。 先日、友人と話をしていた時のことです。 １人が「最近投資を始めて、なんとか数万円利益になった」と喜んで話をしていました。 友人は一緒にいた証券マンの友人に「〇〇はどうかな？」「〇〇万あったら、〜〜に突っ込むのはどう？」など色々と質問してい...

みなさま、こんにちは。DSKです。 先日、保険の見直しをしたお客様で、保険の変更がなかった方がいました。 お客様から「保険が変わらないんだったら見直しって意味あるんですか？」と質問されましたが、大いにあります。 保険はその時の医療などの状況によって要不要が変わってきます。...

みなさま、こんにちは。DSKです。 投資の相談を受けていると、多くの方が利回りを気にされます。 確かに利回りは投資において大切や要素ではあります。 しかし、利回りが良いが一番に来るのは危険です。 利回りが高い投資をするのは、利益を増やすための手段でしかありません。...

みなさま、こんにちは。DSKです。 先日、知人と投資の話をしている時に「とりあえず長期投資しておけば大丈夫でしょ？」と言われました。 最近はネットやメディアでも長期投資が大切と言われていますし、「これだけ投資しておけば大丈夫」といった話もあります。...

住信SBIネット銀行は6月17日、定額自動振替サービスの提供を開始しました。 円普通預金口座から、目的別口座や証券口座と連携するSBIハイブリッド預金に自動的に振り替えできるサービスとなっています。 毎日、毎週、毎月のタイミングを決め、1円から自動振替金額を設定できます。...

みなさま、こんにちは。DSKです。 先日、知人の家計を見直していた時に、不要な会費を削減することを提案すると 「それはちょっと…」と困った様子。 話を聞くと、長年会費を払っているから、辞めると言いづらいとのことでした。 今も交流があるのかと聞くと、全然利用していなく交流もな...

みなさま、こんにちは。DSKです。 今年40才になる知人から「収入のことを考えて転職しようと思う」と相談されました。 転職の目処は立っているのかと聞くと「分からないけど、今のままだと老後が不安」とのことでした。 近年、老後の不安を抱える人が増えてきましたが、だからといって焦...

みなさま、こんにちは。DSKです。 老後に向けて資産形成を行う場合、iDeCoや貯蓄型保険のように、ある期間はお金が引き出しにくいサービスがあります。 これが毎月預金に入れているだけなら、24時間いつでもATMで引き出す事ができます。...

みなさま、こんにちは。DSKです。 最近は暑い日が続く様になってきました。 もうすぐ夏になるということで、夏に向けてダイエットを始めるも「なかなか理想の体にならない」と感じている人もいるのではないでしょうか。 資産形成や勉強も同じで、なかなか順調にいかないと嘆く人が多いです...

みなさま、こんにちは。DSKです。 保険の見直しなどで、不要な保険もある一方、なくしてはいけない保険もあります。 そのうちの１つが自動車保険です。 しかし、自動車保険には加入が義務付けられている「自賠責保険」があります。...

みなさま、こんにちは。DSKです。 家計の見直し相談で改善部分を指摘すると、「これって普通じゃないんですか？」と聞かれる事があります。 一見すると普通の家計に見えるのですが、実は良くない家計だったりします。 日本は、「実は良くない家計」が普通だと思われるほど、良くない家計の...

みなさま、こんにちは。DSKです。 投資について調べていくと、「お金持ちになるには一点集中しないとなれない」という言葉を見ることがあると思います。 長期の積立では、リスクは抑えられても大きく増やすことは出来ないので、一般人がお金持ちになるには、一点集中の投資をするのが良いと...

みなさま、こんにちは。DSKです。 保険の見直しをする際に、公的保障を考慮される方は増えてきましたが、会社からの支給を考慮していない方は多いです。 会社に雇用されている場合、本人や家族のお祝いや不幸に対して、現金が支給されることがあります。...

みなさま、こんにちは。DSKです。 保険を見直す際には、保険の本質的にも掛け捨ての保険をお勧めします。 中には「掛け捨てなんて勿体無いから、保険料が戻ってくる保険の方が良いのでは？」という人もいると思います。 一見良さそうに見えるのですが、大抵の場合は戻ってくる保険の方が損...

みなさま、こんにちは。DSKです。 住宅向け火災保険料が、来年度に再び値上げされる見通しです。 火災保険は万が一のために入るべき保険の１つで、賃貸でも入らないといけません。 自分の家じゃないのに保険料払いたくない方もいると思いますが、火災保険は自身を守るために入る物です。...

みなさま、こんにちは。DSKです。 コロナ禍で生活が制限される中、お金の不安も高まってきています。 コロナで生活が厳しくなった人もいる一方、豊かになった人もいます。 金融商品仲介業者の株式会社Fanが３月に行った調査、「コロナ禍で変わったお金と時間の使い方」を見ると、厳しく...

みなさま、こんにちは。DSKです。 先日、知人から親の老後資産について相談がありました。 定年前後は退職金や相続など、大きいお金が入りやすいタイミングです。 そこでやってはいけないこと、やった方がいいことを知ることで老後の不安も解消することができます。...

みなさま、こんにちは。DSKです。 先日、三菱UFJが大幅な店舗削減を発表しました。 将来的にどの銀行も、対面窓口の減少、通帳の廃止、ATMの撤去などが進んでいきます。 紙の通帳で、振り込みは対面の窓口という人は、損をするという時代になっていくでしょう。...

みなさま、こんにちは。DSKです。 以前お客様に「私は投資をする意味はありますか？」と聞かれたことがあります。 家計のシミュレーションをしていると、中には教育費も老後の資産も問題ない人がいます。 そんな方は特に投資をする必要性を感じないので、今のままでも良いと思います。...

みなさま、こんにちは。DSKです。 先日、友人が参加したセミナーの内容を教えてくれたのですが、内容に少し違和感がありました。 その内容は合っているか確認したか聞いてみると、セミナーで言っていたからと何も考えずに信じていたようでした。...