税金には一定の基準を設けて負担を軽くするための「控除」という仕組みがあります。 会社員が多く利用する控除に「生命保険料控除」があります。 名前でなんとなくイメージはできるけど、よく分からない。 そんな方に今回は「生命保険料控除」について解説します。 生命保険料控除とは？...

みなさま、こんにちは。DSKです。 近年、奨学金が返済できず破産する「奨学金破産」がメディアなどでも取り上げられています。 奨学金は金利も低いので、うまく活用すれば良い借金の部類です。 ですが良い借金でも、使う側が分かっていなければ悪い借金になります。...

会社員の方は給料から税金が天引きされて徴収されていますが、年末調整を行うことによって税金が還付される方が多くいます。 会社が計算しているのになぜ税金が戻ってくるのでしょうか？ 今回は税金が還付される仕組みと、見落としがちな控除について解説していきます。 会社員は前取り徴収...

投資と聞くと、お金持ちがやるものという意識の人が多くいます。 確かに投資を行うには原資が必要です。 ですが、それは決して大金を用意しないといけないという訳ではありません。 多くの人は、例え少ない資金だったとしても投資を行うことは可能なのです。

いまだに、身内に「投資をしている」と話をすると「危ないからやめておけ」「そんなことしてないで真面目に働け」とお叱りを受けるという話を聞きます。 これは投資が、楽してお金を儲ける行為だという認識があるからです。 投資家は本当に楽して儲けているのでしょうか？

住宅ローンを利用してマイホームを購入する方は多くいます。 しかし、以前の記事でも書きましたが、現在の平均完済年齢７３才 様々な理由で老後に住宅ローンが重荷となり、老後破産に陥る方も出ています。 今回はマイホームを活用した資金調達の１つであるリースバックについて説明します。

先日のコラムで、資産の最大化には長期投資が重要だと書きました。 しかし、それでも長期投資を始めて数年で辞めてしまう人が結構います。 なぜ長期が良いと分かっているのに長期継続ができないのでしょうか。

2020年始めにコロナショックが起こり、私たちの生活はもちろん、経済にも大きな影響を与えました。 せっかく始めた投資をやめ貯蓄に逆戻りする動きが出てきているようですが、今止めるのはもったいないので、グッと堪えて投資を継続しましょう。

住宅ローン利用者の平均完済予定年齢が73歳と、20年間で5歳上がった なぜ、この様なことが起きたのか？ また、完済年齢が73才の様に高くなると、何がマズいのか？ 住宅ローンの見直しが必要だ。

国土交通省は住宅購入時の借入額と将来的な住宅価値の差額のみを返済する「残価設定型」のローンの普及に向け、2021年度にもモデル事業を始める 残価設定ローンにはデメリットもあるので、内容を把握して計画性のある判断が必要となります。

ユニセフが行った「子供の幸福度」調査で、日本は精神的な幸福度がワースト２位でした。 また国連の出している幸福度ランキングでも、あまり良い成績は出せていません。 ではどういった国が上位なのかを見ていくと、意外な共通点が見つかりました。

世界的に景気が悪くなったコロナ禍。 二番底を警戒して、投資を控えようと考える人もいると思いますが、積立投資に関しては全く関係ありません。 むしろ、近いうちに二番底がきてくれるとラッキーくらいで始めましょう それより、この不景気でどう余剰金を増やすかを考えた方が良いでしょう。

初心者の方には、積立投資をお勧めしていますが、よりその際に「元本確保」の商品を提案することもあります。 投資において、”減らさない”ということは大切なことですが、「元本保証」を選ぶのはお勧めできません。 では元本「保証」と「確保」の違いはなんでしょうか。

先日、アメリカのGDPが大幅なマイナスと報じられましたが、３１日にはユーロ圏がさらなるマイナスと発表されました。 また、日本も大勢の失業者がでています。 この状態で資産運用を続けていても大丈夫なのでしょうか。 結論を言うと、今まで通り行ってもらうのが良いでしょう。

アメリカの４−６月GDPがマイナス３２.９％と、統計開始以来最悪の水準になったことが発表されました。 リーマンショックで最悪の３か月間でもマイナス８％台だったので、今回がどれだけ大きい衝撃だったかが分かります。 しかし、反して株価指数は上昇傾向にありました。

内閣府は本日、景気の山と谷を議論する有識者による「景気動向指数研究会」を開き、２０１２年１２月に始まった景気回復局面は１８年１０月に終了し、景気後退局面に入ったと暫定的に認定しました。 今後、日本は厳しい冬の時代を過ごすことになるでしょう。

初心者におすすめの投資法として、インデックス連動の積立投資があります。 その中でもお勧めなのが、S&P500連動の積立投資です。 お勧めではあるのですが、最近「S&P500に投資しておけばOK」という風潮が強くなってきたのには注意が必要です。

今年（2020年）5月29日に年金改正法案が成立により、年金受給開始年齢を75歳まで繰り下げることが可能になります。 65歳から受け取る場合と比較して、1年あたり84％も年金受給額が増えることになります。 ですが、実際はどうなのでしょうか。

資産形成や投資の話をしている中で「投資はリスクがあるから危ない」や「年◯％のリターンのはずなのに減っていた」といった、質問や相談を受けることがあります。 投資や資産形成を始める人が増えた反面、誤解した人も多いなと感じます。 リスクとリターンのよくある誤解について説明していきます

積立投資は初心者でも勝てる投資としてお勧めですが、そんな積立投資にも向き不向きがあります。 積立投資に向いている人の特徴として以下の３つがあります。 長期的な視点で投資できる。 良い意味で「鈍感」、「楽観的」。 決めたことを継続できる。 なぜこれらの人が向いているのか。